BAB I
Organisasi
1. Pengurus
Susunan Pengurus :
-
Ketua : Samsudin
-
Sekertaris : Dewi
-
Bendahara : Imam Bachtiar
2. Rapat
Pengurus
-
Dilakukan setiap
sebulan sekali
3. Keanggotaan
-
Anggota per 30 Juni
2015 : 475 Orang
4. Permodalan
-
Simpanan Pokok : Rp.
60.300.000
-
Simpanan Wajib : Rp.310.235.000
-
Cadangan : Rp. 16.700.000
-
Hadiah : Rp. 5.950.000
BAB II
LAPORAN KEUANGAN
NERACA
Per 30 Juni 2015
|
No
|
Nama
Aset
|
Jumlah
|
No
|
Nama
Aset
|
Jumlah
|
|
|
Aset
Lancar
|
|
|
KewajibanJangka
Pendek
|
|
|
1
|
Kas
|
33.176.307
|
9
|
Simpanan Berjangka
|
772.000.000
|
|
2
|
Bank Bukopin
|
242.894.185
|
10
|
Tabuungan
|
462.970.927
|
|
3
|
Bank BPRS
|
139.166.667
|
11
|
Dana Resiko
|
61.283.300
|
|
4
|
Piutang/Pinjaman Anggota
|
1.404.892.800
|
12
|
Dana Pendidikan
|
700.000
|
|
5
|
Persediaan Materai
|
120.000
|
13
|
Dana Sosial
|
5.492.601
|
|
6
|
Lain-lain
|
0
|
14
|
Hutang Pajak
|
277.590
|
|
|
Jumlah
Aset Lancar
|
1.820.249.959
|
|
Jumlah
Kewajiban Jangka Pendek
|
1.302.724.418
|
|
|
Aset Tetap
|
|
|
Kewajiban
Jangka Panjang
|
|
|
7
|
Inventaris Kantor(pusat)
|
23.023.000
|
15
|
Pinjaman BPRS
|
91.666.666
|
|
8
|
Akumulasi Penyusutan
|
(8.955.950)
|
|
Modal
|
|
|
|
Jumlah
Aset Tetap
|
14.067.050
|
16
|
Simpanan Pokok
|
60.300.000
|
|
|
|
|
17
|
Simpanan Wajib
|
310.235.000
|
|
|
|
|
18
|
Caadangan
|
16.700.000
|
|
|
|
|
19
|
Hadiah
|
5.950.000
|
|
|
|
|
|
Jumlah
Modal
|
393.185.000
|
|
|
|
|
20
|
SHU 2015
|
46.740.925
|
|
|
Jumlah
Aset
|
1.834.317.009
|
|
Jumlah
Kewajiban dan Modal
|
1.834.317.009
|
LAPORAN
ARUS KAS
JANUARI – JUNI
|
No
|
Keterangan
|
Jumlah
|
|
I
|
SALDO AWAL
|
51.608.305
|
|
II
|
Pemasukan
|
|
|
1
|
Simpanan Pokok
|
4.300.000
|
|
2
|
Simpanan Wajib
|
89.440.000
|
|
3
|
Tabungan
|
1.015.288.400
|
|
4
|
Simpanan Berjangka
|
642.000.000
|
|
5
|
Angsuran Pinjaman
|
1.758.527.400
|
|
6
|
Jasa Pinjaman
|
310.187.000
|
|
7
|
KTA+Buku Tabungan+Jasa Materai
|
656.000
|
|
8
|
Penerimaan
dari Bank BUKOPIN+BPRS
|
280.000.000
|
|
9
|
Dana
Resiko
|
21.461.000
|
|
10
|
Dana
Cadangan/Pendidikan/Sosial
|
8.121.700
|
|
11
|
Pinjaman
daru BPRS
|
100.000.000
|
|
12
|
Dana
Pembinaan/Hadiah dari Dinas
|
5.950.000
|
|
13
|
Piutang
Loket On Line
|
1.669.570
|
|
14
|
Pengembalian
Modal Listrik
|
9.976.500
|
|
|
Jumlah Pemasukan
|
4.247.577.570
|
|
III
|
Pengeluaran
|
|
|
15
|
Simpanan Pokok
|
8.800.000
|
|
16
|
Simpanan Wajib
|
23.845.000
|
|
17
|
Tabungan
|
1.004.460.612
|
|
18
|
Simpanan Berjangka
|
363.000.000
|
|
19
|
Penyaluran Pinjaman
|
2.091.000.000
|
|
20
|
Biaya Operasional Pengurus+Pengawas+staff+THR
|
125.950.000
|
|
21
|
Biaya Administrasi
|
4.186.050
|
|
22
|
Biaya Rekening
Listrik+Telepon
|
3.319.343
|
|
23
|
Transport+Dinas
Luar
|
2.576.000
|
|
24
|
Biaya Kendaraan
|
409.000
|
|
25
|
Biaya Rapat
Bulanan
|
3.590.600
|
|
26
|
Biaya Harkop
|
380.000
|
|
27
|
Biaya Rapat
Anggota Tahunan
|
16.454.436
|
|
28
|
Pembagian Tahun
2014
|
42.794.314
|
|
29
|
Biaya
Pinjaman
|
4.274.000
|
|
30
|
Biaya Penagihan
|
399.500
|
|
31
|
Pembayaran Hutang
ke PT.POS
|
0
|
|
32
|
Inventaris Kantor
|
5.244.000
|
|
33
|
Setoran ke
Bank BUKOPIN+BPRS
|
546.500.000
|
|
34
|
Dana Sosial/Pendidikan
|
2.751.500
|
|
35
|
Premi Asuransi
|
5.798.000
|
|
36
|
Biaya Pajak
|
7.845.613
|
|
37
|
Lain-lain
|
2.331.600
|
|
|
Jumlah Pengeluaran
|
4.266.009.568
|
|
IV
|
Saldo Akhir
KAS
|
33.176.307
|
BAB III
Laporan Laba/Rugi Usaha
Per 30 Juni 2015
|
NO
|
URAIAN
|
JUMLAH
|
|
I
|
PELAYANAN ANGGOTA
|
|
|
1
|
Pendapatn
Usaha
|
311.067.000
|
|
2
|
Provisi (Materai)
|
391.000
|
|
3
|
Buku
Tabungan
|
145.000
|
|
4
|
Loket
Online
|
0
|
|
|
Jumlah
Pendapan Usaha
|
311.603.000
|
|
II
|
BEBAN USAHA
|
|
|
1
|
Jasa Simpanan Berjangka
|
72.110.000
|
|
2
|
Jasa Tabungan
|
20.317.767
|
|
3
|
Biaya Administrasi
|
4.186.050
|
|
4
|
Biaya Operasional Pengurus
|
125.950.000
|
|
5
|
Biaya Transport
|
2.267.000
|
|
6
|
Biaya Kendaraan
|
718.000
|
|
7
|
Biaya Rapat Bulanan
|
3.665.600
|
|
8
|
Biaya Listrik dan Telepon
|
3.322.343
|
|
9
|
Biaya Rapat Anggota Tahunan
|
16.454.436
|
|
10
|
Biaya Hari Koperasi
|
380.000
|
|
11
|
Biaya Penagihan
|
399.500
|
|
12
|
Biaya Pinjaman
|
3.524.000
|
|
13
|
Biaya Penyusutan
|
4.444.750
|
|
14
|
Biaya Lain-lain
|
2.256.600
|
|
|
Jumlah Pengeluaran
|
259.996.046
|
|
|
Laba
Kotor Sebelum Bunga dan Pajak
|
51.606.954
|
|
15
|
Bunga Pinjaman
|
1.749.999
|
|
16
|
Pajak 1%
|
3.116.030
|
|
|
Laba
Bersih
|
46.740.925
|
|
RENCANA PEMBAGIAN SHU
|
|||
|
1
|
Cadangan
|
15%
|
6.750.000
|
|
2
|
Anggota(Simpan
Pokok+Wajib+Pinjaman)
|
50%
|
22.500.000
|
|
3
|
Pengurus
dan Pengawas
|
20%
|
9.000.000
|
|
4
|
Staff/Karyawan
|
10%
|
4.500.000
|
|
5
|
Dana
Pendidikan
|
3%
|
1.350.000
|
|
6
|
Dana
Sosial
|
2%
|
900.000
|
|
|
JUMLAH
|
100%
|
45.000.000
|
Pendapatan Usaha 1 Januari – 30 Juni 2015 46.740.925
SHU yang dibagikan 45.000.000
Untuk Doorprize 1.740.925
0 komentar:
Posting Komentar